Desencadenar el credito : como ampliar y estabilizar la banco.

Format:

Book

Series:

Informe de progreso economico y social en America Latina

Language:

Spanish

Subjects (All):

Latin America--History.

Latin America.

Latin America--Economic conditions.

Physical Description:

vi, 314 p. : ill.

Place of Publication:

Washington, D.C. : Inter-American Development Bank, 2004.

Language Note:

Spanish

Contents:

Reconocimientos

Prólogo

Reconocimientos

CAPÍTULO UNO: Introducción

GRÁFICOS

Gráfico 1.1 Profundización bancaria y desarrollo económico en América Latina y el Caribe, años noventa

Gráfico 1.2 Diferencial de tasas de interés y profundización financiera en América Latina y el Caribe, 1995-2002

Gráfico 1.3 Diferencial de tasas de interés y costos administrativos en América Latina y el Caribe, 1995-2002 (Porcentaje del total de activos)

Gráfico 1.4 Volatilidad del crédito y desarrollo financiero en América Latina y el Caribe, 1990-2002 1.4 Volatilidad del crédito y desarrollo financiero en América Latina y el Caribe, 1990-2002

CUADROS

Cuadro 1.1 Desarrollo financiero por grupo de ingreso en el mundo, años noventa

Cuadro 1.2 Desarrollo financiero por regiones, años noventa

Cuadro 1.3 Diferencial de tasas de interés y eficiencia por región, 1995-2002

Cuadro 1.4 Volatilidad del crédito por región, 1990-2002

Cuadro 1.5 Recurrencia de crisis bancarias, 1974-2003

El crédito bancario en América latina y el Caribe: hechos más relevantes

Qué hace que el crédito bancario sea especial?

Comentarios finales y estructura del Informe

¿Por qué es importante el crédito bancario?

CAPÍTULO DOS: Panorama general

Gráfico 2.1 Interrupciones súbitas de flujos de capital en América Latina, 1998

Gráfico 2.2 Crisis bancarias e interrupciones súbitas en el mundo, 1974-2003 (Porcentaje de interrupciones súbitas

Gráfico 2.3 Crédito público en los bancos, 2000-01

Gráfico 2.4 Crédito público y déficit público en países seleccionados

Gráfico 2.5 Deuda pública y déficit fiscal

Gráfico 2.6 Derechos efectivos de los acreedores

Gráfico 2.7 Volatilidad del crédito y protección de los derechos de los acreedores

CUADROS.

Cuadro 2.1 Déficit del gobierno general, por grupo de países por ingreso, 1991-2001

Cuadro 2.2 Propiedad y características de los bancos en américa latina, 1993-2003

La maldición de un mundo volátil

Vulnerabilidades claves de los sistemas bancarios de América Latina y el Caribe

Prevenir las crisis: una red de protección financiera

La cambiante naturaleza de los sistemas bancarios: la importancia de la estructura

Normas e instituciones más alla de la red de seguridad financiera

Desafíos actuales y futuros: el camino por recorrer

CAPÍTULO TRES: Determinantes y características de las crisis bancarias

Gráfico 3.1 Costos fiscales de las crisis bancarias sistémicas

Gráfico 3.2 Costos fiscales y cambio en el crecimiento del PIB, muestra completa

Gráfico 3.3 Comportamiento de algunas variables antes y después de crisis bancarias

Gráfico 3.4 Interrupciones súbitas en América Latina después de la crisis rusa de 1998

Gráfico 3.5 Agrupación de las interrupciones súbitas en mercados emergentes y economías desarrolladas

Gráfico 3.6 Comportamiento de variables seleccionadas antes y después de una crisis bancaria, todos los países

Gráfico 3.7 Oferta de bienes transables, dolarización de pasivos locales y probabilidad de una interrupción súbita

Cuadro 3.1 Recurrencia de crisis bancarias, 1974-2003

Cuadro 3.2 Determinantes y probabilidad de crisis bancarias

Cuadro 3.3 Crisis bancarias e interrupciones súbitas, 1980-2002

Por qué revisten importancia las crisis bancarias en América Latina

Determinantes de las crisis bancarias

Selección adversa y riesgo moral

Liquidez

Otros factores

¿Cuál es la experiencia de América Latina?

El enfoque estándar frente a las crisis bancarias

Liquidez, coincidencia de las crisis y coordinación.

Interrupciones súbitas y crisis bancarias: ¿Otro conjunto de crisis gemelas?

Los bancos y la probabilidad de interrupciones súbitas

Recomendaciones de política e interrogantes

CAPÍTULO CUATRO: Causas y consecuencias de la dolarización financiera

Gráfico 4.1 Alcance de la dolarización de depósitos y de préstamos en América Latina, 2001

Gráfico 4.2 Tendencias de la dolarización de depósitos, 1990-2001

Gráfico 4.3 Dolarización por categorías de depósitos, países seleccionados

Gráfico 4.4 Correlación entre dolarización de depósitos y préstamos en el sistema bancario, todos los países, 2001

Gráfico 4.5 Razón de los depósitos locales y externos en dólares a los depósitos totales, 2001

Gráfico 4.6 Descalce en los préstamos bancarios en América Latina y el Caribe

Gráfico 4.7 Dolarización de pasivos a nivel de empresa en sectores transables y no transables, 2001

Gráfico 4.8 Depósitos en dólares vs. inflación promedio en América Latina y el Caribe

Gráfico 4.9 Depósitos en dólares e inflación en América Latina y el Caribe, 1990-2001

Gráfico 4.10 Varianza de la inflación y de la devaluación real, 1990-2001

Gráfico 4.11 Correlación entre la cartera de mínima varianza (MVP) y la dolarización de depósitos, América Latina y el Caribe, 1999

Gráfico 4.12 Pérdida potencial por restricciones a la dolarización

Cuadro 4.1 Dolarización por tipo de préstamo, países seleccionados

RECUADROS

Recuadro 4.1 Marco para entender la dolarización financiera

Recuadro 4.2 Dolarización excesiva

Recuadro 4.3 Lecciones de la indexación en Chile

Dolarización y descalzes

Determinantes macroeconómicos de la dolarización financiera

Una historia de alta inflación

Un marco para entender la dolarización financiera

El modelo de cartera, ¿explica la dolarización en América Latina y el Caribe?.

Dolarización y desarrollo financiero

Fallas del mercado y dolarización financiera excesiva

Política macroeconómica y dolarización financiera: interacciones en ambos sentidos

Resumen y recomendaciones para formular políticas

Desarrollo de mercados de títulos de deuda indexados

Nivel y distribución de la deuda denominada en dólares

Restricción de la deuda dolarizada

CAPÍTULO CINCO: Resolución de crisis bancarias

Gráfico 5.1 Depósitos como proporción del PIB al borde de crisis bancarias, en países seleccionados

Gráfico 5.2 Depósitos en relación con el PIB

Gráfico 5.3 Control efectivo extranjero de los sistemas bancarios de Argentina y México

Gráfico 5.4 Participación de la deuda pública en los activos de los bancos de Argentina

Cuadro 5.1 Diferencias de las restricciones para la resolución de crisis bancarias: países desarrollados vs. Países en desarrollo

Cuadro 5.2 Tasa de crecimiento de las carteras de préstamo de los bancos en Argentina y México, 1995

Cuadro 5.3 Indicadores de solidez bancaria por tipo de propietario de los bancos de Argentina, 1997-2001

Recuadro 5.1 Opciones de reestructuración de bancos

Recuadro 5.2 Resolución de crisis en condiciones óptimas y bajo restricciones

Objetivos principales

Principios y restricciones

Principios básicos

Diferencias en las restricciones entre las economías desarrolladas y las de mercados emergentes

Crisis de confianza

Fracasos y éxitos

Argentina y México a mediados de la década de 1990

Limitaciones

Programas de reestructuración

Argentina y Uruguay a principios de la década de 2000

Orígenes y limitaciones

Respuestas iniciales

Un programa de reestructuración para Uruguay pero no para Argentina

Lecciones recogidas de la experiencia

CAPÍTULO SEIS: Regulación y supervisión bancarias.

GRÁFICOS

Gráfico 6.1 Requisitos de capital en América Latina

Gráfico 6.2 Cumplimiento de un país típico

Gráfico 6.3 Cumplimiento con los Principios básicos de Basilea en América Latina y el Caribe

Gráfico 6.4 Cartera de deuda pública

Gráfico 6.5 Dolarización financiera

Cuadro 6.1 Regulación sobre el tratamiento de la deuda pública

Cuadro 6.2 Regulación prudencial y descalces cambiarios en América Latina

Recuadro 6.1 Principios para fomentar la eficacia del prestamista de última instancia

Recuadro 6.2 Principios básicos de Basilea para una supervisión bancaria efectiva

Recuadro 6.3 La crisis bancaria de la República Dominicana

Regulación y supervisión bancarias basadas en buenas prácticas

Regulación y supervisión bancarias en América Latina

Vulnerabilidades clave del sector bancario de América Latina

Crédito a entidades soberanas

Descalces cambiarios

Conclusiones

CAPÍTULO SIETE: El seguro de depósitos

Gráfico 7.1 Monto máximo asegurado en América Latina y el Caribe

Cuadro 7.3 Monto máximo asegurado de los depósitos en América Latina y el Caribe, y en el mundo, 2003

Redes de seguridad financiera

Objetivos y diseño del seguro de depósitos

Los seguros de depósitos en América Latina

Formalización del sistema

Membresía

Cobertura

Determinación de primas

Coseguro

Institucionalidad y administración

Financiamiento

Las crisis

CAPÍTULO OCHO: Vigilancia privada del sector bancario: el papel de la disciplina de mercado

Gráfico 8.1 Efecto de los cambios en indicadores de riesgo bancario

Gráfico 8.2 Respuesta de las variables fundamentales a cambios en los depósitos y las tasas de interés, y respuesta de los depósitos y las tasas de interés a cambios en las variables fundamentales

Cuadro 1 Disciplina de mercado en América Latina: todos los bancos.

Notes:

Bibliographic Level Mode of Issuance: Monograph

Includes bibliographical references and index.

OCLC:

923145968